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星鏈商業保理“助攻”實體經濟,踐行普惠金融的招與術

中國經濟新聞網 2021-07-26 14:59:33

   在2021年政府工作報告中,國家首次單獨提出“創新供應鏈金融服務模式”,進一步解決中小微企業融資難題。今年7月1日正式實施的《江蘇省地方金融條例》明確提到,鼓勵金融機構發展供應鏈金融,提升產業鏈整體金融服務水平。

  作為供應鏈金融的重要組成部分,商業保理正源源不斷地給實體經濟注入新鮮血液。以平安、星鏈、小米等為代表的一眾商業保理公司,在破解中小企業融資難融資貴和降低企業杠桿率方面,發揮著重要作用。

  開辟金融新“藍海”

  自2012年商務部同意試點以來,伴隨金融供給側結構性改革的持續深化,商業保理近年來高歌猛進,成為發展最快的供應鏈金融業務,并進入重要的戰略機遇期。

  據《中國商業保理行業發展報告》統計,2019年我國商業保理業務量達到1.38萬億元,同比增長15%,占我國保理市場總額的比例上升至44.2%。在商業保理迅速發展的助力之下,我國保理業務量繼續保持全球第一。預計到2025年,我國商業保理業務規模將在2020年的基礎上增長一倍,年業務量有望達到3萬億元。

  監管政策的落地,進一步引導商業保理企業規范經營,凈化發展環境,助力行業有序發展。近年來,國家及各地金融監督管理部門陸續出臺商業保理公司相關監管辦法,商業保理行業調整步伐加快。法律層面上,2020年5月,國家《民法典》首次新增了保理合同章,標志著我國商業保理行業“有法可依”,邁向規范、高質量發展的新階段。

  隨著行業監管格局和市場環境的不斷完善,商業保理行業規范化、規;、數字化、市場化程度將持續提高,未來市場空間遼闊,發展潛力巨大。

  各企業競相布局

  在政策導向與企業發展需要的雙重促進下,互聯網企業、行業巨頭乃至國企央企,加碼商業保理的腳步在加快。一方面,阿里、騰訊、平安、星鏈、小米、字節、百度、新浪、美團等互聯網企業紛紛成立商業保理公司;另一方面,國務院國有資產監督管理委員會官網《央企名錄》(截至2021年1月18日)列示的97家央企中,有37家央企設立了保理公司。

  綜合來看,我國商業保理行業涌現出了一些代表性企業。如保理業內首家上市公司——盛業資本,已在香港聯合交易所主板上市;國新資本旗下國新保理累計投放保理融資款規模突破千億元大關,成為行業內首家“千億央企保理公司”,并于日前正式獲證監會批復,發行了商業保理行業首單公司債券。

  隨著商業保理的行業知名度提升,其業務領域和融資渠道持續拓展。保理服務已深入建工、物流、醫療、貿易、能源、交通、旅游、批發零售等多個垂直細分行業。此外,保理資產證券化(ABS)發行量逐年上升,目前已經達到數千億元規模,其業務模式也不斷創新,大大豐富了商業保理公司融資渠道。

  以星鏈商業保理為例,星鏈已逐步發展成為我國商業保理行業的主力軍、排頭兵,截至今年7月,累計服務超6000家實體企業,交易規模近3400億元,客戶分布在江蘇、廣東、上海等31個省、自治區、直轄市,涵蓋批發和零售業、制造業、科學研究和技術服務業等15個行業大類。

  科技助力普惠初心

  站在“十四五”開局之年的關鍵節點上,商業保理如何在新的市場環境下發揮更大效能,引發行業關注。

  多位從業人士一致認為,未來,數字化技術將為商業保理行業創新發展提供動能。“在實踐中,數字化、平臺化、智能化、場景化是保理公司做金融科技需要考慮的四個層次。”

  據了解,部分商業保理公司已經運用金融科技提升業務流程。在此,以星鏈商業保理為例,其已將大數據、云計算等技術廣泛應用到風險控制、客戶管理、精準營銷和產品服務創新等多個領域,業務實現線上化、智能化辦理,可以為廣大中小微企業提供更及時、更高效、更普惠的融資服務,切實幫助實體企業降本增效。

  隨著金融科技與數字經濟的蓬勃發展,商業保理行業亦將越來越依賴數字化技術?梢灶A見的是,在科技引領下,商業保理“小行業”,也可以做出“大文章”。未來,各大商業保理公司只要繼續專注細分行業領域,加強數字技術應用創新,實現依托供應鏈、建立信用鏈、疏通融資鏈、提升價值鏈的目標,實現以融促產、以產促融的正向發展循環,就能在助力我國實體經濟轉型升級和中小微企業發展上作出更大的貢獻。

來源:中國山東網 編輯: editor016       
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